14 | อย่าลืมขาย LTF กันนะครับ

สวัสดีครับ

คราวนี้จะมาเตือนเพื่อนๆที่เคยลงทุนใน LTF ไปเมื่อปี 2547 (ปีแรกที่มีการขาย LTF) ครับ ว่าปี 2551 นี้ เพื่อนๆสามารถขายหน่วยลงทุน LTF นั้นๆได้แล้วนะครับ เพราะว่าครบ 5 ปีปฏิทินแล้ว (2547-2548-2549-2550-2551) โดยมีข้อควรระวังที่ผมอยากเตือนไว้อยู่ 3 ข้อดังนี้ครับ

1. ต้องระวัง อย่าขายเพลินจนไปขายหน่วยลงทุนที่ลงทุนไว้ในปีอื่นไปด้วยนะครับ เดี๋ยวจะโดนปรับซะเปล่าๆ ผมขอยกตัวอย่างให้ดูแล้วกันนะครับ

สมมุติว่าผมลงทุนในแต่ละปีดังนี้
2547 1,000 หน่วยลงทุน
2548 500 หน่วยลงทุน
2549 2,000 หน่วยลงทุน
2550 0 หน่วยลงทุน
หน่วยลงทุนที่ผมจะขายได้ ก็เฉพาะหน่วยลงทุนที่ผมลงทุนไปในปี 2547 ทั้งหมด 1,000 หน่วยนะครับ (สังเกตว่า ผมใช้หน่วยเป็น "หน่วยลงทุน" นะครับ ไม่ใช่มูลค่าของหน่วยลงทุน เพราะช่วง 3 - 4 ปีที่ผ่านมา ราคาของหน่วยลงทุนก็ย่อมจะเปลี่ยนแปลงไปแล้ว ถ้าเราไปขายมูลค่าเท่าที่ซื้อ ก็จะกลายเป็นว่า เราขายหน่วยลงทุนน้อย หรือ มากกว่าที่เราซื้อไป)

2. วันที่เราจะขายหน่วยลงทุน LTF ได้ ไม่ใช่ทุกวัน เหมือนตอนซื้อนะครับ แต่จะขายได้เฉพาะวันที่กองทุนนั้นๆ กำหนดไว้ ตัวอย่างเช่น กองทุนหุ้นระยะยาวอยุธยา SET50 ก็จะระบุวันที่รับซื้อคืนหน่วยลงทุน เป็น "ทุกวันทำการสุดท้ายของเดือนกุมภาพันธ์ และสิงหาคมของทุกปี"

3. สำหรับผู้ที่อยากจะนำเงินก้อนที่ครบกำหนดนี้ ลงทุนใน LTF ต่อไป จะต้องทำการขายคืน LTF ก้อนที่ครบกำหนดนี้ออกไปก่อน แล้วทำการซื้ออีกครั้งนะครับ ไม่อย่างนั้นจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในปี 2551 นี้นะครับ เพราะถือว่าไม่ได้มีการ "ซื้อ" หน่วยลงทุน LTF ในปีนี้ครับ

อ่านคำเตือนกันแล้ว ก็อย่าลืมขาย LTF กันนะครับ เพื่อสิทธิประโยชน์ของเราครับ

โชคดีในการลงทุนครับ
X

ปล. อ้อ! ลืมแสดงความยินดีกับผู้ที่ลงทุนใน LTF ตั้งแต่เมื่อปี 2547 ไป ยินดีด้วยกับผลตอบแทนอย่างงามนะครับ :) ได้ผลตอบแทนไปประมาณ 40 - 50% ต่อการลงทุน 3 ปีกว่าๆ เลยทีเดียว (คิดแล้ว ตกปีละ 15% เลยทีเดียว wow!!!!)